Lợi dụng quy định người bị nợ xấu sẽ không thế vay tiền ngân hàng. Hoặc là tìm đến những người cần tiền nhưng không có khả năng lao động như phụ nữ ở nhà nuôi con nhỏ, người già…một nhóm đối tượng đã giả danh là cán bộ, nhân viên ngân hàng để tiếp cận. Để thu những khoán phí chuyển trước để chiếm đoạt.
